💎 3 Prachtige Portefeuilles
Welke Portefeuille past het best bij jou?
Je kan op veel manieren succesvol beleggen.
Er zijn dus meerdere wegen die leiden naar Rome.
Vandaag toon ik je drie soorten beleggingsportefeuilles.
Trouwe lezers weten dat al onze nieuwsbrieven drie strategieën gebruiken:
Living Rich: Sterke bedrijven die een mooie dividend uitkeren
Staying Rich: Grote, kwaliteitsvolle bedrijven die nog steeds groeien
Getting Rich: Kwaliteitsbedrijven met veel groeipotentieel
We overlopen alles en geven voor elke strategie 25 voorbeeldbedrijven.
1. Living Rich
Dit zijn sterke bedrijven die jou elk jaar geld uitkeren via een dividend.
Onze nieuwsbrief Compounding Dividends draait hierom.
Compounding Dividends helpt je geld laten groeien én elke maand extra inkomen te krijgen uit dividenden.
Zo kan je nu al de vruchten plukken van je beleggingen.
Het doel?
Een Portefeuille bouwen die meer dividend oplevert dan je maandelijkse kosten.
Hoe vind je Living Rich-aandelen?
We gebruiken deze criteria:
💸 Dividendrendement > 2%
💰 Payout ratio < 90%
📈 Dividendgroei > 10% per jaar (laatste 5 jaar)
📊 Nettowinstmarge > 5%
🏆 ROIC > 10%
⚖️ Nettoschulden / Free Cash Flow < 4x
Hier zijn twee bedrijven die aan deze criteria voldoen.
🍔 McDonald’s ($MCD)
Laat ons starten met een bekende naam: McDonald’s.
Of zoals we hier zeggen: de Mackie.
De keten heeft meer dan 43.000 restaurants in 115 landen.
Zo’n 60% van de omzet komt uit franchising.
Ondernemers runnen dus de restaurants, terwijl McDonald’s hiervoor een vergoeding krijgt.
Het model is eenvoudig en super winstgevend.
De omzet is stabiel, de marges zijn hoog en de kosten zijn laag.
McDonald’s heeft drie grote troeven:
✅ Sterk, wereldwijd merk
✅ Grote schaalvoordelen
✅ Focus op efficiëntie
Vandaag komt 40% van alle verkoop digitaal binnen. Hun loyaliteitsprogramma heeft al 175 miljoen leden (!).
Sinds 1976 verhoogt McDonald’s elk jaar zijn dividend. Zonder één uitzondering.
Het huidige dividend? Ongeveer $7 per jaar, goed voor een dividendrendement van 2,2% aan de huidige koers.
🏪 Realty Income ($O)
Een ander voorbeeld is Realty Income.
Zij staan bekend als The Monthly Dividend Company.
Realty Income is één van de grootste vastgoedbedrijven (REITs) in de VS en bezit meer dan 15.000 gebouwen.
De meeste van die gebouwen worden verhuurd aan grote, betrouwbare huurders. Denk aan supermarkten, apotheken en fastfoodketens.
Wat Realty Income speciaal maakt is hun triple-net lease-model.
Bij dit model betaalt de huurder drie dingen aan Realty Income:
🏦 Onroerende voorheffing
💼 Verzekeringen
🔧 Onderhoudskosten
Het gevolg? De inkomsten van Realty Income zijn zeer voorspelbaar.
Het bedrijf betaalt al meer dan 50 (!) jaar elke maand een dividend.
En net zoals McDonald’s verhogen ze dat dividend elk jaar. Dat zie je niet vaak in de vastgoedwereld.
Nu betalen ze ongeveer $3,20 per aandeel, goed voor een dividendrendement van ongeveer 5,3%.
Voorbeeldportefeuille
Ik maakte een voorbeeldportefeuille met 25 aandelen die interessant kunnen zijn om te bekijken.
Je vindt ze hier:
* Let op: dit is een voorbeeldportefeuille. Het zijn aandelen die de moeite waard zijn om te bekijken. Waar ik het meest enthousiast over ben? Natuurlijk de aandelen Compounding Dividends. Partners van Compounding Dividends kunnen de Officiële Portefeuille hier vinden.
2. Staying Rich
Dit zijn sterke kwaliteitsbedrijven die blijven groeien.
Dat is waar De Kwaliteitsbelegger en Compounding Quality om draaien.
Voorbeelden? Visa en Mastercard. Deze bedrijven verslaan al jarenlang de markt.
Hoe zoek je naar ‘Staying Rich’ aandelen?
Gebruik deze criteria:
📈 Omzetgroei > 5% per jaar
💰 Winstgroei > 7% per jaar
💵 Free Cash Flow / Nettowinst > 80%
🏆 ROIC > 15%
⚖️ Nettoschulden / Free Cash Flow < 4x
📊 Schulden / Eigen Vermogen < 80%
Laten we twee bedrijven bekijken die aan deze voorwaarden voldoen.
🐾 Zoetis ($ZTS)
Zoetis is een wereldleider in diergezondheid.
Ze maken medicijnen, vaccins en tests voor huisdieren en vee.
Vandaag komt ongeveer 65% van hun omzet van huisdieren zoals katten en honden.
De omzet van dit segment stijgt elk jaar. Waarom? Mensen behandelen hun huisdieren meer en meer als echte familieleden.
Ze willen het beste van het beste voor hun huisdier, en ze zijn bereid ervoor te betalen.
Zoetis maakte vroeger deel uit van Pfizer. Nu is het een zelfstandig bedrijf met grote competitieve voordelen:
✅ Meer dan 5.800 patenten
✅ Vertrouwd door dierenartsen over de hele wereld
✅ Sterk merk met veel prijszettingsmacht
Wil je meer lezen? Hier vind je een Deep Dive over het bedrijf.*
💳 Visa ($V)
Nog een perfect voorbeeld van een ‘Staying Rich’ bedrijf? Visa.
Je gebruikt hun diensten waarschijnlijk elke dag zonder het te beseffen.
Visa heeft het grootste betalingsnetwerk ter wereld. Ze werken in meer dan 200 landen en verwerken bijna $16 biljoen (!) per jaar.
Elke keer dat iemand met een Visa-kaart betaalt, verdient Visa een kleine vergoeding. Zie het als een tolbrug voor wereldwijde betalingen.
Het echte voordeel van Visa? Hun netwerkeffecten.
Hoe meer mensen Visa gebruiken, hoe sterker het netwerk wordt.
Samen met Mastercard domineert Visa de markt. In de meeste regio’s hebben ze meer dan 50% marktaandeel.
Je kan hier een Not-So-Deep Dive over Visa lezen.
Voorbeeldportefeuille
Ik maakte een voorbeeldportefeuille met 25 typische ‘Staying Rich’ aandelen.
Je vindt ze hier:
* Let op: dit is een voorbeeldportefeuille. Het zijn aandelen die de moeite waard zijn om te bekijken. Waar ik het meest enthousiast over ben? Natuurlijk de aandelen De Kwaliteitsbelegger. Partners van De Kwaliteitsbelegger kunnen de Officiële Portefeuille hier vinden.
3. Getting Rich
Tiny Titans volgt dezelfde filosofie als Compounding Quality, maar dan met kleinere bedrijven.
Het verwachte rendement is groter, maar er zijn ook meer risico’s. Het doel? Een paar aandelen vinden die 10x kunnen gaan.
Tiny Titans draait om ‘Getting Rich’.
Dit is de strategie die op lange termijn het hoogste rendement oplevert.
We gebruiken deze criteria:
🌱 Marktkapitalisatie < €3 miljard
📈 Omzetgroei > 9% per jaar
💰 Winstgroei > 12% per jaar
💵 Winstkwaliteit (Free Cash Flow / Nettowinst) > 80%
📊 Nettowinstmarge > 10%
🏆 ROIC > 15%
⚖️ Nettoschulden / Free Cash Flow < 4x
Met deze criteria vinden we kleine kwaliteitsbedrijven met veel groeipotentieel.
We geven je twee voorbeelden die aan deze voorwaarden voldoen.
🏢 Mainstreet Equity (TSX: MEQ)
Mainstreet Equity is een vastgoedbedrijf dat zich richt op appartementen in het middensegment.
Het Canadese bedrijf koopt huurpanden die slecht presteren, renoveert ze en verhoogt zo hun waarde.
Het bedrijf focust op betaalbare woningen in groeiende steden in West-Canada, waar de vraag naar huurwoningen blijft stijgen.
Hun strategie is eenvoudig: koop ondergewaardeerde panden, verbeter ze efficiënt en houd ze voor de lange termijn.
Dat model werkt uitstekend.
Oprichter en CEO Bob Dhillon leidt het bedrijf nog steeds. Hij doet dit al jaren en weet precies waar hij mee bezig is.
Hier is Mainstreet in een notendop:
⚙️ TerraVest Industries (TSX: TVK)
TerraVest is een Canadees industrieel bedrijf dat gebouwd is op stabiele en winstgevende groei.
Ze maken drukvaten, brandstoftanks en apparatuur voor energie, landbouw en transport.
Het bedrijf richt zich op nichemarkten die grote spelers vaak links laten liggen, en domineert die.
Onder leiding van Dustin Haw groeit TerraVest via overnames en sterke uitvoering.
Sinds 2014 is de omzet met 20,3% per jaar gestegen. Dat is precies wat je wilt zien van Tiny Titans.
Getting Rich Portefeuille
Wil je de Portefeuille met Getting Rich aandelen bekijken?
Wordt vandaag nog Partner van De Kwaliteitsbelegger
Beleggen in de beste bedrijven ter wereld
Pieter en Willem
PS Test alles 90 dagen lang risicoloos uit.
Gebruikte bronnen
Lynx: Maak een rekening aan en krijg €150 transactietegoed
Fiscal.ai: Financiële data
Volkswagen: Pieter als ambassadeur van Volkswagen