Top 5 Aandelen Augustus 2025
5 Favoriete Aandelen
Elke maand geven we je een overzicht van onze vijf favoriete aandelen.
Wat speelt er op de beurzen? Welke bedrijven verdienen vandaag onze aandacht?
Laten we eens kijken.
Juli 2025
In juli steeg de S&P 500 met +2,3%.
Volgens de Fear & Greed Index zijn beleggers optimistisch (‘Greedy’) vandaag:
Boodschappenlijstje
We geven je elke maand een overzicht van de sterkste stijgers en dalers van ons boodschappenlijstje.
Dalers afgelopen maand
We beginnen met de aandelen die het afgelopen maand moeilijk hadden:
Deze week ging Novo Nordisk onderuit. In dit artikel leggen we uit waarom.
Stijgers afgelopen maand
Hier zijn de grootste stijgers van de afgelopen maand:
Het is fijn om te zien dat Evolution AB de wind in de zeilen heeft. Het bedrijf staat voor de tweede keer op rij in dit lijstje.
In dit artikel leggen we uit waarom Medpace zo hard steeg.
Rendement
Dit zijn de prestaties van onze Portefeuille.
Het is geweldig om te zien dat we beter presteren dan de S&P 500 zonder Big Tech aandelen te bezitten.
Tot nu toe heeft onze Portefeuille een gemiddeld jaarlijks rendement van 20,2% behaald.
Een fenomenaal resultaat. Ik verwacht niet dat deze trend zich zal voortzetten.
Een rendement van gemiddeld 12% per jaar zou al geweldig zijn.
Bedrijf in de kijker: Esquire Financial Holdings
Hoe verdient het bedrijf geld?
Esquire Financial Holdings verdient geld door rente te vragen als ze geld uitlenen aan advocatenkantoren en kleine bedrijven. Ze rekenen ook kosten aan voor diensten zoals betaalrekeningen en financieel advies.Esquire Financial Holdings is geen doorsnee bank.
Het bedrijf richt zich op een niche die grote banken vaak links laten liggen: advocatenkantoren en kleine bedrijven.
Esquire helpt advocatenkantoren bij het verkrijgen van werkkapitaal terwijl ze wachten op betaling van juridische zaken
De bank verwerkt betalingen en financiert bijna 100.000 kleine bedrijven in de VS
Het bedrijf is opgericht in 2006 en de oprichters zijn nog steeds betrokken.
Andrew Sagliocca is sinds 2009 CEO. Insiders bezitten 18% van de aandelen. Dit is duidelijk een Owner-Operator.
Esquire Financial Holdings heeft een competitief voordeel vanwege de hoge overstapkosten. Daarnaast kunnen ze heel goedkoop zelf geld lenen terwijl ze fors hogere rentes vragen aan klanten.
Het bedrijf kan worden gezien als een zeer winstgevende nichespeler.
De fundamentals van Esquire Financial Holdings zien er als volgt uit:
Balans: Nettokaspositie
Nettowinstmarge: 36,3%
Return on Equity: 18,6%
Verwachte Koers/Winst: 16,3x
Verwachte WPA-Groei op Lange Termijn: 30.0%
Rendement sinds de beursgang in 2017: 26.0%
Top 5 Aandelen Augustus 2025
Laten we eens kijken naar onze vijf favoriete aandelen voor augustus 2025.
Merk op dat ik het enkel over bedrijven heb die vandaag niet in de Portefeuille zitten.
Waarom? De aandelen in de Portefeuille zijn altijd mijn favorieten.
Deze top 5 zijn aandelen die op termijn potentieel in onze portefeuille zouden kunnen komen.
5. Gartner ($IT)
Hoe verdient het bedrijf geld?
Gartner helpt bedrijven met advies over technologie en management. Ze verdienen geld door abonnementen te verkopen op hun onderzoeken en door betaalde consultaties.Gartner helpt bedrijven met onderzoek en advies.
Je kan de onderneming in drie delen:
Onderzoek (86,6% van de omzet): Levert onderzoek via een abonnementsdienst. Klanten krijgen toegang tot gepubliceerde rapporten, data en benchmarks
Conferenties (4,5%): Organiseert bijeenkomsten voor zakelijke professionals
Consultancy (8,9%): Helpt organisaties om betere beslissingen te nemen met advies dat is afgestemd op hun specifieke situatie
Het bedrijf heeft een duurzaam competitief voordeel:
Overstapkosten: De gegevens van Gartner zijn diep geïntegreerd in de processen van klanten
Sterke merknaam en reputatie: Gartner heeft een uitstekende reputatie en merknaam. Hun ‘Magic Quadrant’-rapporten zijn dé standaard in de sector
Schaalvoordelen en netwerkeffecten: hoe meer klanten Gartner heeft, hoe beter hun inzichten worden
Gartner is sinds het begin van het jaar met 29% gedaald en noteert tegen een Verwachte Koers/Winst van 26,8x.
4. Adobe ($ADBE)
Hoe verdient het bedrijf geld?
Adobe maakt software zoals Photoshop en Acrobat, waarvoor mensen een maandelijks abonnement betalen. Ze verdienen ook geld met tools voor bedrijven om content te maken en marketing te doen.Of je nu een PDF opent of een foto bewerkt: er is een grote kans dat je Adobe’s software gebruikt.
Het bedrijf helpt mensen en bedrijven bij het creëren, beheren en delen van digitale content.
Het is actief in drie belangrijke segmenten:
Creative Cloud (73,2% van de omzet): Tools zoals Photoshop, Illustrator en InDesign worden gebruikt door ontwerpers en makers over de hele wereld
Document Cloud (25,2%): Producten zoals Adobe Acrobat en Adobe Sign voor het bewerken, ondertekenen en delen van PDF’s
Experience Cloud (1,6%): Software voor marketing, data-analyse en klantrelaties
Een groot voordeel? 94% van de omzet komt uit abonnementen. Dit zorgt voor een stabiel, voorspelbaar inkomen.
Adobe heeft een grote moat en is zeer winstgevend. Het bedrijf heeft een brutowinstmarge van 88,1% en een ROIC van 21,5%.
Toch staat het aandeel 18% lager ten opzichte van begin dit jaar. Sterker nog, wie vijf jaar geleden instapte, staat nu zelfs op een verlies van 19%.
De reden? Niet omdat Adobe slecht presteert. Integendeel. De winst per aandeel steeg het afgelopen jaar met 50%.
Het probleem zit in de waardering. Adobe heeft te maken met een multiple compressie (het aandeel wordt goedkoper).
Zoals je hier kan zien, wordt Adobe verhandeld tegen de laagste waardering van de afgelopen 10 jaar:
Top 3 Aandelen
Benieuwd naar onze top drie van deze maand? De volledige lijst is enkel beschikbaar voor Partners.
Beleggen in de beste bedrijven ter wereld
Pieter en Willem
PS Test De Kwaliteitsbelegger risicoloos uit
Beleggen in de beste bedrijven ter wereld
Pieter & Willem
Why am i seeing the posts from you all in a different language?