Hoe je slapend rijk wordt
Weet je wat mij gelukkig maakt?
Wanneer ik aandelen kan bijkopen voor onze portefeuille.
Aandelen zijn namelijk de beste manier om een vermogen voor jou en je familie op te bouwen.
Een bekentenis
Ik denk de laatste weken heel veel na over onze portefeuille.
Moeten we veranderingen doorvoeren?
Doen we wel het juiste?
Beleggen we in de beste bedrijven ter wereld?
Het is logisch dat je het emotioneel moeilijker krijgt om je aan je strategie te blijven houden wanneer het even minder gaat.
Maar dat hoort nu eenmaal bij de beurs...
Van 1962 tot vandaag presteerde Warren Buffett in 20 van de 64 jaar slechter dan de markt.
Dat is 33% van de tijd.
En toch… Dit is wat een belegging van €10.000 je had opgeleverd:
S&P 500: €6 miljoen
Berkshire Hathaway: €3,6 miljard
Je had 99% (!) van Warren Buffett zijn return kunnen wegnemen en hij zou het nog steeds beter dan de markt.
Dat is fenomenaal!
En wat het nog zotter maakt? Warren Buffett presteerde 33% van de tijd slechter dan de markt.
Dat sluit perfect aan bij de Regel van 3 van François Rochon:
Vasthouden aan je strategie is de belangrijkste eigenschap van een succesvolle belegger.
Zelfs als de zaken even moeilijker lopen zoals vandaag.
Laat mij iets bekennen.
Ik wil waarschijnlijk nooit een deel van mijn persoonlijke beleggingsportefeuille verkopen.
Ik wil dat de portefeuille mij overleeft. Ik wil ze doorgeven aan mijn kinderen en kleinkinderen.
Zo bouw je een vermogen op die van generatie op generatie groeit.
Dat is ook de reden waarom kortetermijnschommelingen in aandelenkoersen je helemaal niet zouden moeten raken.
Het enige wat mij interesseert? De vrije kasstroom die de portefeuille voor ons genereert.
Jij zou er ook zo over moeten denken.
Laten we een voorbeeld nemen om dit duidelijk te maken.
Onze portefeuille heeft vandaag een waarde van 1,3 miljoen dollar.
Het vrije kasstroomrendement (FCF Yield) van onze portefeuille? 5,8%.
Dat betekent dat we geld verdienen terwijl we slapen.
Dit is hoeveel we verdienen:
Het is niet slecht om $222,47 per dag te verdienen zonder er iets voor te doen.
Maar wat als we nu échte magie laten gebeuren?
Wat als we de samengestelde rente zijn werk laten doen?
Stel dat onze bedrijven hun vrije kasstroom elk jaar met 9% kunnen laten groeien.
Dit is hoeveel je dan in de toekomst zal verdienen:
Over 30 jaar genereert onze portefeuille elk jaar meer dan $1 miljoen aan vrije kasstroom.
Bij een vrije kasstroomrendement van 4% zou de totale portefeuillewaarde dan $26,9 miljoen bedragen.
Over 60 jaar gaat het zelfs om $85,7 miljoen.
Maar Pieter… Is het niet onrealistisch om te zeggen dat je de komende 60 jaar gaat beleggen?
Enerzijds wel.
Anderzijds... Warren Buffett is 95 jaar oud. Ik ben 29. Als ik (heel) veel geluk heb, beleg ik de komende 66 jaar.
Hou er rekening mee dat dit ervan uitgaat dat we nooit bijkopen in onze portefeuille.
Dat doen we uiteraard wel.
Stel dat we deze assumpties maken:
Onze portefeuille is momenteel $1,3 miljoen waard.
We voegen elke maand $50.000 toe.
We beleggen even lang als Warren Buffett.
Dan zou onze portefeuille iets meer dan $3 miljard waard (!) zijn.
Dit is wat de portefeuille ons dan oplevert:
Een passief inkomen van $122 miljoen per jaar genereren. Klinkt niet slecht!
Dat is de kracht van samengestelde rente.
Wij mensen zijn niet gemaakt om de kracht van exponentiële groei écht te begrijpen.
Precies daarom is deze quote zo krachtig:
Hoewel we misschien geen 66 jaar meer hebben om te beleggen, is het concept glashelder.
Het slimste dat je kan doen?
Beleggen in aandelen.
Het op één na slimste wat je kan doen?
Koop regelmatig bij in je aandelenportefeuille.
Elke nieuwe aankoop die je doet, brengt je dichter bij financiële onafhankelijkheid.
Beleggen in de beste bedrijven ter wereld
Pieter
PS Gisteren kocht ik bij in drie aandelen van onze Portefeuille. Partners hebben toegang tot de hele portefeuille. Ontdek hier hoe De Kwaliteitsbelegger jou kan helpen.
Boek
Bestel jouw exemplaar van het boek De Kwaliteitsbelegger hier
Gebruikte bronnen
Lynx: Maak een rekening aan en krijg €150 transactietegoed
Fiscal.ai: Financiële data
Volkswagen: Pieter als ambassadeur van Volkswagen